AML & KYC Szabályzat

Utolsó frissítés: 2026 január

1. Cél és jogalap

A V.Vegas Magyarország üzemeltetőjeként a Whitebox B.V. elkötelezett amellett, hogy platformját ne lehessen pénzmosásra, terrorizmus finanszírozására, csalásra vagy egyéb pénzügyi bűncselekményekre felhasználni. AML-programunk az alábbi jogszabályokon és szabványokon alapul:

• 2018/843/EU irányelv (a hatodik pénzmosás elleni irányelv, 6AMLD) és elődjei.
• A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény — az uniós AML-irányelveket átültető magyar jogszabály.
• A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) szabványai és iránymutatásai.
• A Curaçaói Szerencsejáték Hatóság engedélyének feltételei (OGL/2024/822/0338).

2. Alkalmazási kör

Ez a szabályzat minden játékosra, minden tranzakcióra és minden személyre vagy szervezetre vonatkozik, amely a V.Vegas nevében jár el. Fiók nyitásával elfogadod, hogy a kapcsolat fennállása alatt bármikor felkérhetünk személyazonosság-igazoló dokumentumok, lakcímigazolás és pénzeszköz-forrást igazoló iratok benyújtására.

3. Ügyfél-átvilágítás (CDD)

A játékos személyazonosságát a regisztráció során vagy legkésőbb az első kifizetés feldolgozása előtt ellenőrizzük és igazoljuk. Az alap ügyfél-átvilágításhoz szükséges dokumentumok:

• Fényképes hatósági igazolvány: érvényes magyar személyi igazolvány, útlevél vagy jogosítvány (elöl és hátul).
• Lakcímigazolás: 90 napnál nem régebbi közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos kormányzati levél, amelyen a teljes név és a lakcím is szerepel.
• Fizetési mód megerősítése: képernyőkép vagy kivonat, amelyen a befizetéshez használt kártya utolsó 4 számjegye vagy az e-pénztárca fiók neve látható.

A CDD-beküldéseket munkanapokon 24 órán belül tekintjük át. A játékosokat e-mailben értesítjük az igazolás befejezésekor. A standard CDD teljesítéséig a kifizetési kérelmek várakoztatásra kerülnek.

4. Fokozott átvilágítás (EDD)

A fokozott átvilágítás automatikusan vagy a Megfelelőségi Tisztviselő mérlegelése alapján kerül alkalmazásra, ha az alábbiak bármelyike fennáll:

• Az összesített befizetések vagy kifizetések gördülő 30 napos időszakban meghaladják a 800.000 Ft-ot (~€2.000).
• A játékos politikailag kiemelt személy (PEP) vagy annak közeli hozzátartozója.
• A játékos lakóhelye szerinti ország vagy a pénzeszközök eredete a FATF által magas kockázatúnak minősített.
• A fiók tevékenysége nem egyezik a regisztrációkor megadott profillal.
• Az automatizált monitoring gyanús tranzakciós mintát jelez.

Az EDD-dokumentáció tartalmazhat bérleveleket, munkaszerződést, auditált céges könyveket, adóbevallást, ingatlan-adásvételi szerződést, öröklési dokumentumokat, osztalékkimutatást vagy egyéb ésszerű bizonyítékot a pénzeszközök jogszerű eredetéről.

5. Politikailag kiemelt személyek (PEP) szűrése

Minden játékost szűrünk a regisztrációkor és folyamatosan a nemzetközi PEP-adatbázisok alapján. PEP az a személy, aki kiemelkedő közfeladatot tölt be vagy töltött be (állam- vagy kormányfő, miniszter, magas rangú igazságügyi vagy katonai tisztviselő, állami vállalat vezető tisztségviselője, magas rangú pártfunkcionárius). A PEP-ek közeli hozzátartozói és ismert társai ugyanolyan fokozott ellenőrzés alá esnek. A PEP-státusz önmagában nem akadályozza a fióknyitást, de pénzeszköz-forrás dokumentációt és felsővezetői jóváhagyást igényel.

6. Szankció-ellenőrzés

Minden játékost ellenőrzünk az EU, az ENSZ és az OFAC szankciólistái alapján regisztrációkor és jelentős tranzakciók esetén. A szankciós listán szereplő játékosok vagy tényleges tulajdonosok nem kaphatnak szolgáltatást; az ilyen személynek vagy szervezetnek megfelelőnek bizonyuló fiókot azonnal bezárjuk, és az ügyet illetékes hatóságoknak jelenjük.

7. Folyamatos tranzakció-monitoring

Minden tranzakciót automatizált szabályok elemeznek valós időben, figyelve: szokatlan befizetési sebességet, kerek számú befizetéseket vagy kifizetéseket, minimális játékkal járó azonnali kifizetési kérelmeket (nulla-fogadásos szerkezetezés), több fizetési módot és földrajzi vagy IP-cím anomáliákat. A riasztásokat megfelelőségi csapatunk egy munkanapon belül tekinti át; a magas prioritású riasztásokat azonnal eszkalálják.

8. Gyanús tranzakciók bejelentése

Ha a gyanús tevékenységet az átvizsgálás megerősíti, Gyanús Tranzakció Bejelentést (STR) nyújtunk be az illetékes Pénzügyi Hírszerző Egységnek (FIU). A „tipping-off" tilalmának megfelelően a játékos nem kap értesítést arról, hogy bejelentés készült vagy van folyamatban. Érvényes jogi felhatalmazással bíró bűnüldözési kérelmekkel teljes mértékben együttműködünk.

9. Tiltott tevékenységek

Az alábbi tevékenységek tilosak és azonnali fiókbezárást, valamint szükség esetén hatósági bejelentést vonnak maguk után:

• Más személy nevére regisztrált fizetési módok használata.
• Ellopott, klónozott vagy más módon kompromittált kártyák vagy számlák használata.
• Több fiók üzemeltetése vagy más játékosokkal való összejátszás (zsetoneltányoltás).
• Minimális vagy zéró játékkal járó befizetés és kifizetés („nulla-fogadásos pénzmosás").
• Az ésszerűen kért CDD vagy EDD teljesítésének megtagadása.
• Hamis, hamisított, szerkesztett vagy lejárt dokumentumok benyújtása.

10. Nyilvántartás-megőrzés

Az összes személyazonossági dokumentumot, tranzakciós nyilvántartást, megfelelőségi levelezést, kockázatértékelést és STR-t az üzleti kapcsolat megszűnése után legalább 5 évig megőrizzük — a FATF 11. ajánlásával, a 6AMLD 40. cikkével és a 2017. évi LIII. törvény 56. §-ával összhangban. A nyilvántartásokat biztonságosan tároljuk, és csak felhatalmazott megfelelőségi munkatársak férhetnek hozzájuk.

11. Munkatársak képzése és Megfelelőségi Tisztviselő

Minden ügyfélkapcsolattal vagy tranzakció-feldolgozással érintett munkatárs pénzmosás elleni és terrorizmus-finanszírozás elleni képzésben részesül a munkába álláskor és évente legalább egyszer. A képzés kiterjed a gyanús magatartás azonosítására, a CDD/EDD eljárásokra, a tipping-off tilalmára és a belső jelentési csatornákra.

A Pénzmosás Elleni Bejelentő Tisztviselő (MLRO) / Megfelelőségi Tisztviselő kereskedelmi funkcióktól független, és közvetlenül az Igazgatóságnak jelent. Az MLRO-nak hatásköre van tranzakciók és fiókok vizsgálat idejére történő felfüggesztésére, menedzseri felülbírálat nélkül.

12. Kapcsolat

E szabályzattal kapcsolatos kérdések: [email protected]
Szokványos igazolási kérdések: [email protected] vagy 0-24 élő chat.